투자계의 전설 짐 로저스가 말하는 위기 속 기회, 핫 팁의 함정, 실물 자산의 가치까지! EBS 위대한 수업 강연으로 배우는 투자 철학을 정리했습니다.
“당신이 가장 두려워할 때, 가장 큰 기회가 있다.”
세계적인 투자자 짐 로저스의 이 말은 단순한 멋진 문장이 아니라, 수십 년 간의 투자 경험에서 나온 냉철한 진실입니다.
혹시 여러분은 투자가 너무 어렵고, 재능 있는 사람들만의 세계라고 느껴지시나요?
하지만 짐 로저스는 누구나 투자자가 될 수 있다고 말합니다. 단, 몇 가지 철칙만 지킬 수 있다면요.
이번 글에서는 EBS <위대한 수업>에서 짐 로저스가 들려준 투자 원칙을 중심으로, 평범한 사람도 흔들리지 않는 투자 기준을 세우는 법을 알려드릴게요.
위기는 두려움이 아니라 기회의 순간이다
짐 로저스는 말합니다.
“내가 가장 돈을 벌었던 순간은, 모두가 도망칠 때였어요.”
대부분의 사람들은 경제 위기나 금융 시장 폭락에 공포를 느끼고 급히 빠져나오려 하죠. 하지만 그는 그런 순간에 “이건 기회다!”라고 생각했습니다.
그 이유는 간단합니다. 아무도 관심 갖지 않을 때, 자산 가격은 실제 가치보다 낮게 형성되기 때문이죠.
📍 실생활 예시
2020년 코로나19 초기, 모두가 주식을 팔던 시기 — 아마존, 테슬라, 삼성전자 등을 매수한 사람들은 큰 수익을 얻었습니다.💡 TIP: 다수가 외면하는 순간, 혼자 분석하고 움직일 수 있다면 그것이 바로 ‘역발상 투자’입니다.
투자에서 가장 위험한 것: 남의 말 믿기
짐 로저스는 단호히 말합니다.
“핫 팁에 의존하지 마세요. 그건 투자가 아니라 도박이에요.”
많은 초보 투자자들이 유튜브, 카페, SNS에서 ‘지금 사야 할 종목!’ 같은 정보를 보고 그대로 따라 합니다. 하지만 가격이 떨어질 때 왜 샀는지 모른다면, 그 다음 행동을 할 수 없죠.
그는 오직 자신이 잘 아는 분야에만 투자하라고 조언합니다.
예를 들어, 자동차에 관심이 많다면 관련 기업의 기술 동향, 경쟁사 대비 강점 등을 깊이 조사해 보는 것이 투자자의 자세입니다.
📍 투자 팁:
회사를 조사할 때는 부채 수준, 경영진의 신뢰도, 사업 구조까지 확인해야 해요.
“내가 평생 25번만 투자할 수 있다면?”이라는 질문을 던지고 신중하게 판단하세요.
실패는 끝이 아니다: 성공은 인내의 결과다
짐 로저스 역시 모든 투자가 성공했던 것은 아닙니다.
그도 모든 자산을 잃고 바닥부터 다시 시작한 적이 있다고 말합니다.
하지만 그는 도망치지 않고, 실패에서 배우고, 다시 도전했습니다.
그가 자녀들에게 가장 강조하는 단어는 바로 "Persevere(인내하라)"입니다.
“세상은 똑똑한 사람보다, 절대 포기하지 않는 사람이 성공합니다.”
어떤 자산에 투자해야 할까? 자산별 접근 전략
✅ 부동산
- 그는 현재 부동산을 거의 보유하지 않습니다.
- 이유: 전 세계 대부분 지역에서 가격이 너무 높고, 유동성이 낮기 때문
- 예시: 1989년 도쿄에서 부동산을 샀다면 30년이 지난 지금도 손해를 보고 있을 가능성이 큽니다.
✅ 주식
- 주식의 장점은 유동성입니다. 필요할 때 바로 사고팔 수 있다는 것이 강점이죠.
- 다만, 현재는 가격이 너무 높아 대부분 매도한 상태라고 언급했습니다.
✅ 실물 자산(원자재)
- 쌀, 설탕, 은, 구리 등 현실에서 쓰이는 자산.
- 정부가 돈을 많이 찍어내면(양적 완화), 이 돈은 결국 실물 자산 가격을 끌어올립니다.
달러의 시대는 끝나가고 있을까?
짐 로저스는 미국 달러가 영원한 기축 통화가 아닐 것이라고 경고합니다.
그는 다음과 같이 말합니다:
“역사상 어떤 기축 통화도 150년을 넘긴 적이 없습니다.”
미국은 세계 최대 채무국이며, 정치적 이유로 달러 사용 규칙을 바꾸고 있다는 점에서 경쟁 통화의 부상 가능성을 열어둬야 한다는 입장입니다.
중국 위안화, BRICS의 자체 통화 논의, 디지털 화폐 등 다양한 움직임이 이를 뒷받침하죠.
🧠 핵심 정리
| 핵심 메시지 | 요약 |
| 위기를 기회로 보는 시각 | 다수가 도망칠 때 침착하게 분석하라 |
| 핫 팁은 피하고, 스스로 조사 | 투자 전 반드시 본인이 이해해야 함 |
| 실패해도 인내하는 자세 | 끈기 있는 사람만이 살아남는다 |
| 실물 자산 주목 | 돈의 가치는 떨어져도 실물은 남는다 |
| 기축 통화 변화에 대비 | 글로벌 경제 흐름에 주목하라 |
❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 짐 로저스는 어떤 자산을 선호하나요?
A. 실물 자산(원자재 등)을 선호하며, 유동성이 낮은 자산에는 신중한 접근을 권합니다.
Q2. 핫 팁이 왜 위험한가요?
A. 이유를 모른 채 따라 샀다면, 가격이 변했을 때 어떻게 대응해야 할지 판단할 기준이 없습니다.
Q3. 역발상 투자는 어떻게 하나요?
A. 시장이 과도하게 공포에 빠졌을 때, 저평가된 자산을 찾아 철저히 분석하고 투자합니다.
Q4. 투자 공부는 어떻게 시작하나요?
A. 자신이 관심 있는 분야부터 뉴스, 책, 산업 리포트를 읽고, 그 분야의 기업을 분석해 보는 것이 좋습니다.
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